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Strategy · 策略

目标配置与再平衡

选择预设或自定义目标权重。下方显示当前组合与目标的偏离、容忍带状态及再平衡建议。

尚未录入持仓。先到 持仓 录入资产,再回来选择策略。

预设

选择起点

当前策略

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类别 目标 当前 偏离 容忍 建议
合计 — —
买入端优先 有新增资金时,先把它分配到偏低的类别,比卖出高位资产更优 — 同样的配置结果,但不会实现资本利得 (在 应税账户 中尤为重要)。当前表格只显示卖出端的金额; 基于"下一笔买入如何分配"的视图是计划中的后续功能。

设置

再平衡 & 时间

再平衡触发

目标日期

用于滑动路径 (滑路尚未启用)

默认容忍带 (±%)

某类别偏离超过此值即标记为应再平衡

本工具仅供个人规划与教育用途,不构成财务、投资或税务建议,不执行任何交易,亦不对收益作任何承诺。所示资产配置预设与 4% 提取率均为公开投资框架的示意经验法则,并非针对您个人情况的建议。投资决策前,请咨询持牌专业人士。

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